Weryfikacja KYC i zasady AML

Prowadzimy Oceanspin Casino na licencji wydanej na Curaçao, a wraz z nią bierzemy na siebie konkretne obowiązki prawne w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ta strona wyjaśnia wprost, kiedy prosimy Cię o dokumenty, co z nimi robimy i dlaczego od tego zależy Twoja wypłata.

Nasze zobowiązanie AML

Oceanspin Casino działa na licencji hazardowej wydanej przez reguladora z jurysdykcji Curaçao, a operatorem kasyna jest OceanPlay N.V. Od dnia uruchomienia platformy w 2023 roku stosujemy wewnętrzne procedury zgodne z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującymi w naszej licencjonowanej jurysdykcji. Oznacza to w praktyce trzy rzeczy: identyfikujemy każdego gracza przed wypłatą środków, monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych wzorców i zgłaszamy uzasadnione podejrzenia właściwym organom.

Nasze zobowiązanie nie jest formalnością. Zespoły płatności i zgodności przechodzą regularne szkolenia z rozpoznawania sygnałów ostrzegawczych, a decyzje o zawieszeniu transakcji podejmujemy szybko i według pisanych procedur, nie według uznania pojedynczej osoby.

Weryfikacja w Oceanspin Casino

Kiedy Cię weryfikujemy

Weryfikacja tożsamości przebiewa u nas etapami i zależy od tego, co robisz na koncie. Pełna procedura KYC jest warunkiem pierwszej wypłaty, dlatego warto przejść ją od razu po rejestracji, zanim zdążysz zbudować saldo.

• Rejestracja: potwierdzasz adres e-mail i numer telefonu, podajesz imię, nazwisko, datę urodzenia i adres zamieszkania.
• Pierwsza wypłata: pełna weryfikacja tożsamości, adresu i własności metody płatności, zanim wyślemy środki.
• Próg transakcji: dodatkowa kontrola dokumentów przy wpłatach lub wypłatach osiągających równowartość 2 000 EUR w okresie 30 dni.
• Losowa kontrola: weryfikacja wzorcowa wybranych kont na podstawie analizy ryzyka.

Jakie dokumenty potrzebujemy

Prosimy wyłącznie o dokumenty, których wymaga od nas licencja, i nic ponadto. Wszystkie pliki wysyłasz raz, w swoim panelu gracza.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z fotografią, ważny w dniu zgłoszenia.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela lub zrzut transakcji krypto.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu konta i zajmuje kilka minut przygotowania plus czas naszej analizy. Standardowo zamykamy weryfikację w ciągu 24 godzin od otrzymania kompletu dokumentów, a w sprawach wymagających dodatkowych wyjaśnień nie dłużej niż 48 godzin. O wyniku informujemy Cię e-mailem na adres powiązany z kontem.

• Wejdź w zakładkę Weryfikacja w ustawieniach konta.
• Wgraj skan lub czytelne zdjęcie dokumentu tożsamości (format JPG, PNG lub PDF, do 10 MB).
• Dodaj potwierdzenie adresu zamieszkania.
• Dołącz potwierdzenie własności metody płatności użytej do depozytu.
• Poczekaj na decyzję zespołu zgodności, maksymalnie 24 do 48 godzin.
• Otrzymaj powiadomienie o zatwierdzeniu lub o uzupełnieniu braków.

Jak chronimy Twoje dokumenty

Dokumenty przesyłasz kanałem szyfrowanym SSL, a przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem wydawanym wyłącznie upoważnionym pracownikom zespołu zgodności. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza przypadkami, w których nakazuje to prawo lub regulator, i nie wykorzystujemy ich do marketingu. Dostęp do Twoich danych możesz sprawdzić w każdej chwili, pisząc na adres naszego działu wsparcia.

Kiedy pytamy o źródło środków

Pytanie o źródło środków pojawia się tylko przy określonych sytuacjach i zawsze ma konkretne uzasadnienie. Prosimy o nie, gdy suma Twoich wpłat lub pojedyncza wypłata znacząco odbiega od dotychczasowej aktywności na koncie, gdy gramy o wyższe stawki niż wynika to z historii konta, albo gdy wzorzec depozytów i wypłat wygląda na ukierunkowany na obrót środkami, a nie na grę. To standardowy wymóg naszej licencji i taka sama praktyka jak w bankach.

Potwierdzeniem może być wyciąg bankowy z widocznymi wpływami, zaświadczenie o dochodach od pracodawcy, decyzja podatkowa, umowa sprzedaży nieruchomości lub dokumenty ze sprzedaży aktywów krypto. Wystarczy jeden dokument obrazujący pochodzenie środków; nie potrzebujemy całej historii finansowej.

Monitorujemy Twoje transakcje

Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez system kontroli transakcji, który porównuje je z historią konta, metodą płatności i zadeklarowanym profilem gracza. Zasada jest prosta: wypłacamy środki tą samą metodą, którą wpłaciłeś depozyt. Jeśli płaciłeś BLIK-iem lub Przelewy24, wypłata idzie na Twój rachunek bankowy; jeśli kartą Visa lub Mastercard, wracają na tę samą kartę; środki z kryptowalut wypłacamy na portfel, z którego przyszły. Rozliczenia prowadzimy w PLN, EUR, USD, BTC, ETH i USDT, a prowizji od wypłat nie pobieramy.

Co się stanie bez dokumentów

Bez ukończonej weryfikacji nie zrealizujemy żadnej wypłaty, możesz natomiast grać na wpłacone środki bez ograniczeń. Jeśli po prośbie o dokumenty nie odeślesz ich w ciągu 30 dni, zawieszamy możliwość wypłaty do czasu uzupełnienia braków. W przypadku, gdy dokumenty są nieważne, nieswoje albo zmanipulowane, zamrażamy konto w całości i przekazujemy sprawę do analizy zespołu zgodności, a decyzję komunikujemy na adres e-mail powiązany z kontem.

Środki z zamrożonego konta nie znikają. Po zakończeniu analizy zwracamy je wyłącznie na zweryfikowaną metodę płatności, z której pochodził depozyt, i wyłącznie osobie, której tożsamość potwierdziła weryfikacja. Próbę obejścia weryfikacji przez zakładanie kont na dane osób trzecich traktujemy jako naruszenie regulaminu ze skutkiem trwałego zamknięcia wszystkich powiązanych kont.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami naszej licencji. Ten okres obejmuje możliwość kontroli ze strony reguladora i organów ścigania. Po jego upływie usuwamy pliki w sposób trwały, a dane osobowe anonimizujemy. Wcześniej możesz wystąpić o usunięcie danych marketingowych, ale nie dokumentów weryfikacyjnych, dopóki trwa okres retencji. O każdym przetwarzaniu informujemy w polityce prywatności dostępnej w stopce strony.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak, po rejestracji i wpłacie grasz od razu. Weryfikację wymagamy natomiast przed pierwszą wypłatą, więc warto przesłać dokumenty wcześniej i uniknąć oczekiwania.

Ile trwa sprawdzenie dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od wysłania kompletnego zestawu dokumentów, w skomplikowanych sprawach do 48 godzin. O wyniku informujemy e-mailem.

Czy muszę udowodnić źródło wpłaconych pieniędzy?

Tylko wtedy, gdy kwoty lub wzorzec transakcji tego wymagają, na przykład przy dużych wypłatach odbiegających od historii konta. Wystarczy jeden dokument, np. wyciąg bankowy lub zaświadczenie o dochodach.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co depozyt?

To reguła przeciwdziałania praniu pieniędzy obowiązująca w naszej licencjonowanej jurysdykcji. Środki wracają tam, skąd przyszły, co chroni zarówno Ciebie, jak i pozostałych graczy.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je zaszyfrowane przez 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencyjnymi, a następnie trwale je usuwamy. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zgodności.